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POLÍTICA DE PROTECCIÓN DEL COMERCIANTE

 

1. INTRODUCCIÓN

En Finturu LLC (“Finturu”), creemos que para que las pequeñas y medianas empresas puedan participar en el comercio global se necesita algo más que infraestructura: se necesita confianza. Como proveedor estadounidense de infraestructura de comercio electrónico transfronterizo SaaS, facilitamos pagos seguros, pagos globales, logística y operaciones de venta multicanal.

Esta Política de protección del comerciante (“Política”) formaliza nuestro compromiso de proteger la integridad comercial, la seguridad financiera y la transparencia operativa de todos los comerciantes que operan dentro del ecosistema de Finturu. Complementa los Términos y condiciones, la Política AML/CFT, la Política antisoborno, la Política de privacidad y la Política de clases de comercio aceptables de Finturu.

2. ÁMBITO DE APLICACIÓN

Esta Política se aplica a:

  • Todas las empresas aceptadas como comerciantes en la plataforma Finturu.
  • El uso de los servicios de Finturu en los canales de pago, envío y comercio.
  • Las transacciones B2B, DTC y de mercado en Estados Unidos, Latinoamérica y Europa.

3. PROTECCIÓN DE LOS COMERCIANTES

3.1 Compromiso de liquidación de fondos en 24 horas

Finturu se compromete a entregar los fondos liquidados a los comerciantes en un plazo de 24 horas desde la autorización del pago, salvo en condiciones excepcionales de regulación o riesgo. Los retrasos se comunican de inmediato y se da prioridad a su resolución.

3.2 Integridad transaccional y protección contra el fraude

Finturu aplica una estrategia de mitigación del fraude por capas utilizando:

Detección de anomalías en tiempo real.

  • Análisis de dispositivos y comportamientos.
  • Sanciones y selección de listas de vigilancia (OFAC, PEP, FATF).
  • Perfilado de riesgos y reconocimiento de patrones.
  • Alertas de devoluciones y puntuación de riesgo de los compradores.

3.3 Protección de datos

Finturu procesa y almacena todos los datos de los comerciantes bajo estrictos protocolos de seguridad, de conformidad con las leyes de datos de EE. UU. y el RGPD, cuando procede. Consulte nuestra [Política de privacidad] para conocer el alcance completo.

3.4 Acceso justo y no discriminación

El acceso a los servicios de Finturu se concede de forma equitativa a los comerciantes cualificados. La elegibilidad requiere la verificación KYB, la revisión de la propiedad efectiva y el cumplimiento de la Política de Clase de Comercio Aceptable.

3.5 Derechos de escalamiento y apelación

Los comerciantes pueden impugnar las suspensiones, los retrasos o las señales de riesgo poniéndose en contacto con compliance@finturu.com. Las apelaciones se revisan en un plazo de 10 días hábiles.

4. MARCO REGULATORIO Y DE CUMPLIMIENTO

4.1 Cumplimiento de AML/CFT

Todos los comerciantes están sujetos a la Política AML/CFT de Finturu (PL-AML-02), que incluye:

  • Diligencia debida del cliente (CDD)
  • Diligencia debida reforzada (EDD) para personas políticamente expuestas (PEP)
  • Control continuo de sanciones
  • Notificación de actividades sospechosas

4.2 Antisoborno y ética

Finturu aplica una política de tolerancia cero con el soborno, la corrupción y las conductas poco éticas, de conformidad con su Política antisoborno (POL-APF-02).

4.3 Cumplimiento de las normas de cambio de divisas

Las liquidaciones transfronterizas cumplen con las regulaciones locales de divisas. Finturu divulga de forma transparente los tipos de cambio, los diferenciales y las fuentes.

4.4 Responsabilidades de los comerciantes

  • Los comerciantes deben:
  • Evitar las tergiversaciones y las actividades prohibidas.
  • Mantener actualizados los datos legales y operativos.
  • Cooperar con las revisiones y auditorías de cumplimiento.

5. SUSPENSIÓN Y CANCELACIÓN DE CUENTAS

Finturu puede suspender o cancelar cuentas por:

  • Fraude o intento de fraude.
  • Incumplimiento de los marcos normativos.
  • Altos índices de devoluciones o reclamaciones sin resolver.
  • Participación en sectores prohibidos o restringidos.

Se enviará una notificación por escrito, incluyendo el motivo y las opciones de resolución.

6. DENUNCIAS Y NOTIFICACIONES

Los comerciantes y las partes interesadas pueden denunciar conductas indebidas o infracciones a través de: Correo electrónico: compliance@finturu.com

Todas las denuncias se tratan de forma confidencial y sin represalias.

7. GOBERNANZA Y REVISIÓN DE LA POLÍTICA

Esta política es revisada anualmente por el Comité de Ética y Cumplimiento de Finturu. Se publican actualizaciones para reflejar los cambios en la legislación, la propensión al riesgo o el alcance operativo. Se notifica a los comerciantes los cambios sustanciales y estos pueden optar por no participar en un plazo de 10 días hábiles.